Клиентам о законодательстве в области ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

В соответствии с требованиями п. 16 ст. 8.2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», ст. 6.1 и п.п. 1 и 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» лицу, зарегистрированному в реестре акционеров соответствующего Эмитента, а также Эмитентам ценных бумаг, информация о которых вносится в реестр, необходимо своевременно обновлять информацию о себе, своих представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

В случае отсутствия каких-либо изменений в ранее предоставленной Регистратору информации о своих идентификационных данных необходимо не реже одного раза в три года уведомлять об этом Регистратора (либо письмом, составленным в произвольной форме, либо в форме письменного Уведомления, образец которого размещен на сайте Регистратора в подразделе «Анкеты и заявления»).

При обращении и последующем обновлении информации Регистратору должны быть предоставлены следующие сведения и документы (в том числе с учетом заполнения соответствующих Опросных листов):

В ОТНОШЕНИИ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ*:

1. Фамилия, имя и отчество (при наличии последнего).
2. Дата рождения.
3. Гражданство.
4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения.

В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

4.1. для граждан Российской Федерации:

• паспорт гражданина Российской Федерации;
• паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;
• свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан РФ в возрасте до 14 лет);
• временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации;

• паспорт иностранного гражданина;

• документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
• разрешение на временное проживание, вид на жительство;
• документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;
• удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу;

4.4. иные документы, признаваемые документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации, и документами, удостоверяющими личность иностранного гражданина и лиц без гражданства в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации.

5. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (данные миграционной карты в случае отсутствия иных документов): серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).

Сведения, указанные в настоящем пункте, устанавливаются в отношении иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если необходимость наличия у них документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, предусмотрена международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации.

6. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
7. Идентификационный номер налогоплательщика (при наличии).
8. Информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии).
9. Номера телефонов и факсов (при наличии).
10. Иная контактная информация (при наличии).
11. Должность клиента, относящегося к категории иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ), должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц (ДЛПМО), российских публичных должностных лиц (РПДЛ).
12. Степень родства либо статус (супруг или супруга) клиента по отношению к ИПДЛ.

* аналогичные данные представляются в отношении физического лица, являющегося:

— руководителем юридического лица, как его представителя, имеющего право в соответствии с уставом действовать без доверенности:

— уполномоченным представителем, действующим на основании доверенности. Дополнительно предоставляются сведения, подтверждающие наличие у лица полномочий представителя клиента: наименование, дата выдачи, срок действия, номер документа, на котором основаны полномочия представителя клиента.

В ОТНОШЕНИИ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ:

1. Наименование, фирменное наименование на русском языке (полное и (или) сокращенное) и (или) на иностранных языках (полное и (или) сокращенное) (если имеются);
2. Организационно-правовая форма.
3. Идентификационный номер налогоплательщика — для резидента,

• Идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, присвоенный до 24 декабря 2010 года при постановке на учет в налоговом органе, либо идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный после 24 декабря 2010 года при постановке на учет в налоговом органе, — для нерезидента.
• Код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или его (их) аналоги).

4. Сведения о государственной регистрации:

• Основной государственный регистрационный номер — для резидента;
• номер записи об аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации — для нерезидента;
• место государственной регистрации (местонахождение);
• Регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации), — для иностранной структуры без образования юридического лица.
• Банковский идентификационный код — для кредитных организаций — резидентов.

5. Адрес юридического лица.
6. Место ведения основной деятельности иностранной структуры без образования юридического лица.
7. Состав имущества, находящегося в управлении (собственности), фамилия, имя, отчество (при наличии) (наименование) и адрес места жительства (места нахождения) учредителей (участников), доверительного собственника (управляющего) и протекторов (при наличии) — в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией.
8. Номера телефонов и факсов (при наличии).
9. Иная контактная информация (при наличии).
10. Код юридического лица в соответствии с Общероссийским классификатором предприятий и организаций (при наличии)
11. Сведения о лицензии на право осуществления клиентом, за исключением иностранной структуры без образования юридического лица, деятельности, подлежащей лицензированию: номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности.
12. Доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых клиентом, за исключением иностранной структуры без образования юридического лица, оказываются услуги (при наличии).

• Сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) клиента.

(бенефициарный владелец — физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента)

— в отношении бенефициарного владельца клиента представляются сведения, необходимые для идентификации физических лиц.

• Сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем 1% акций (долей) юридического лица)

НАПРИМЕР,

Структура:

— для акционерного общества:

общее собрание акционеров АО;

совет директоров (наблюдательный совет) АО;

единоличный исполнительный орган АО (директор, генеральный директор);

коллегиальный исполнительный орган АО (правление, дирекция);

— для общества с ограниченной ответственностью:

общее собрание участников ООО;

совет директоров (наблюдательный совет) ООО;

единоличный исполнительный оран ООО (директор, генеральный директор);

коллегиальный исполнительный орган ООО (правление, дирекция);

Персональный состав: 

— Ф.И.О и должность физических лиц, входящих в структуру (за исключением общего собрания акционеров АО/участников ООО).
— номера телефонов и факсов (если имеются);
— иная контактная информация (если имеется),

НАПРИМЕР,

— официальный интернет-сайт;

— адрес электронной почты.

• Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с регистратором:

указывается информация о предполагаемых отношениях юридического лица с Регистратором, например:

— проведение операций в реестре ценных бумаг, выдача информации из реестра, хранение реестра, подготовка и / или проведения общих собраний акционеров/исполнение АО «ДРАГА» функций счетной комиссии

• Сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности::

НАПРИМЕР,

— получение прибыли;

— благотворительность;

— иное

• Сведения о фактически осуществляемых видах деятельности:

НАПРИМЕР,

— деятельность по организации и содержанию тотализаторов и игорных заведений (например, казино, букмекерских контор), по организации и проведению лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и иных основанных на риске игр, в том числе в электронной форме;

— деятельность микрофинансовых организаций;

— деятельность ломбардов;

— деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства, антиквариата, мебели, транспортных средств, предметов роскоши;

— деятельность, связанная со скупкой, куплей-продажей драгоценных металлов, драгоценных камней, а также ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни, и лома таких изделий;

— деятельность, связанная с совершением сделок с недвижимым имуществом и (или) оказанием посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом;

— туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий (туристская деятельность);

— деятельность, связанная с благотворительностью;

— деятельность, связанная с видами нерегулируемой некоммерческой деятельности;

— деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли, общественного питания, торговли горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях);

— деятельность, связанная с производством оружия, или посредническая деятельность по реализации оружия;

— совершение операции с резидентами государств (территорий), указанных в пунктах 2 и 3 приложения 1 к Указанию Банка России от 07.08.2003 № 1317-У «О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)»;

— деятельность кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;

— иной (указываются виды и направления деятельности в отрасли в соответствии с действующим Уставом).

• Сведения о финансовом положении с приложением следующих документов (допустимо предоставление одного/нескольких видов предоставляемых документов на выбор) *:

— бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате,

и (или)

— копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);

и (или)

— копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;

и (или)

— справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

и (или)

— сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов Регистратору;

и (или)

— сведения об отсутствии фактов неисполнения своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;

и (или)

— данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети «Интернет» на сайтах международных рейтинговых агентств («Standard & Poor’s», «Fitch-Ratings», «Moody’s Investors Service» и др.) и национальных рейтинговых агентств).

*  не представляются в случае, если период деятельности юридического лица не превышает 3-х месяцев со дня регистрации, указанные документы предоставляются Регистратору в течение 1-го месяца после их получения.

• Сведения о деловой репутации с приложением следующих документов (допустимо предоставление одного/нескольких видов документов:

— отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов Регистратора, имеющих с ним деловые отношения;

и (или)

— отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций, в которых юридическое лицо находится (находилось) на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица);

и (или)

— иные документы, подтверждающие сведения о деловой репутации юридического лица.

• Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента

НАПРИМЕР,

— от контрагентов за товары, услуги, выполненные работы на территории РФ;

— от контрагентов за товары, услуги, выполненные по международным расчетам;

— получение займов от учредителей, руководителей компании;

— кредитные ресурсы банков;

— от сдачи в аренду недвижимого имущества;

— от сдачи в аренду иного имущества;

— иное.

В ОТНОШЕНИИ ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ: 

1. Фамилия, имя и отчество (при наличии последнего).
2. Дата рождения.
3. Гражданство.
4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения.

В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

4.1. для граждан Российской Федерации:

• паспорт гражданина Российской Федерации;
• паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;
• свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан РФ в возрасте до 14 лет);
• временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации;

4.2. для иностранных граждан:

паспорт иностранного гражданина;

4.3. для лиц без гражданства:

• документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
• разрешение на временное проживание, вид на жительство;
• документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;
• удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу;

4.4. иные документы, признаваемые документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации, и документами, удостоверяющими личность иностранного гражданина и лиц без гражданства в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации.

5. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (данные миграционной карты в случае отсутствия иных документов): серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).

Сведения, указанные в настоящем пункте, устанавливаются в отношении иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если необходимость наличия у них документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, предусмотрена международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации.

6. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
7. Идентификационный номер налогоплательщика (при наличии).
8. Информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии).
9. Номера телефонов и факсов (при наличии).
10. Иная контактная информация (при наличии).

НАПРИМЕР,

— официальный интернет-сайт;

— адрес электронной почты.

11. Должность клиента, относящегося к категории иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ), должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц (ДЛПМО), российских публичных должностных лиц (РПДЛ).
12. Степень родства либо статус (супруг или супруга) клиента по отношению к ИПДЛ.
13. Сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя: основной государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя согласно свидетельству о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (свидетельству о внесении записи в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004 года), место регистрации.
14. Сведения о лицензии на право осуществления индивидуальным предпринимателем, подлежащей лицензированию: номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности.
15. Доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых индивидуальным предпринимателем, оказываются услуги (при наличии).

• Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Регистратором:

указывается информация о предполагаемых отношениях индивидуального предпринимателя с Регистратором при проведении операций с ценными бумагами, например:

— проведение операций в реестре ценных бумаг, выдача информации из реестра, хранение реестра.

• Сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности:

НАПРИМЕР,

— получение прибыли;

— благотворительность:

— иное

• Сведения о фактически осуществляемых видах деятельности:

НАПРИМЕР,

— деятельность по организации и содержанию тотализаторов и игорных заведений (например, казино, букмекерских контор), по организации и проведению лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и иных основанных на риске игр, в том числе в электронной форме;

— деятельность ломбардов;

— деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства, антиквариата, мебели, транспортных средств, предметов роскоши;

— деятельность, связанная со скупкой, куплей-продажей драгоценных металлов, драгоценных камней, а также ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни, и лома таких изделий;

— деятельность, связанная с совершением сделок с недвижимым имуществом и (или) оказанием посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом;

— туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий (туристская деятельность);

— деятельность, связанная с благотворительностью;

— деятельность, связанная с видами нерегулируемой некоммерческой деятельности;

— деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли, общественного питания, торговли горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях);

— деятельность, связанная с производством оружия, или посредническая деятельность по реализации оружия;

— совершение операции с резидентами государств (территорий), указанных в пунктах 2 и 3 приложения 1 к Указанию Банка России от 07.08.2003 № 1317-У «О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)»;

— иной (указываются виды и направления деятельности в отрасли в соответствии с действующим Уставом).

• Сведения о финансовом положении с приложением следующих документов (допустимо предоставление одного/нескольких видов предоставляемых документов на выбор) *:

— бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате,

и (или)

— копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);

и (или)

— копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;

и (или)

— справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

и (или)

— сведения об отсутствии в отношении индивидуального предпринимателя производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов Регистратору;

и (или)

— сведения об отсутствии фактов неисполнения своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;

и (или)

— данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети «Интернет» на сайтах международных рейтинговых агентств («Standard & Poor’s», «Fitch-Ratings», «Moody’s Investors Service» и др.) и национальных рейтинговых агентств).

* не представляются в случае, если период деятельности индивидуального предпринимателя не превышает 3-х месяцев со дня регистрации, указанные документы предоставляются Регистратору в течение 1-го месяца после их получения.

• Сведения о деловой репутации с приложением следующих документов (допустимо предоставление одного/нескольких видов документов):

— отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) об индивидуальном предпринимателе других клиентов Регистратора, имеющих с ним деловые отношения;

и (или)

— отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций, в которых индивидуальный предприниматель находится (находился) на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций об оценке деловой репутации данного индивидуального предпринимателя);

и (или)

— иные документы, подтверждающие сведения о деловой репутации индивидуального предпринимателя.

• Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента

НАПРИМЕР,

— от контрагентов за товары, услуги, выполненные работы на территории РФ;

— от контрагентов за товары, услуги, выполненные по международным расчетам;

— получение займов от учредителей, руководителей компании;

— кредитные ресурсы банков;

— от сдачи в аренду недвижимого имущества;

— от сдачи в аренду иного имущества;

— иное.

Не требуется предоставления и обновления идентификационных данных о бенефициарных владельцах (за исключением случаев, установленных законодательством РФ) в случае открытия лицевого счета и совершения операций по счетам лиц, являющихся:

• органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50% акций (долей) в капитале;
• международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;
• религиозными организациями, а также юридическими лицами, которые производят и (или) реализуют предметы религиозного назначения и религиозную литературу и единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации;
• эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;
• иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России;
• иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа;
• Банком России.

Регистратор при проведении процедур идентификации и обновлении информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента сведения и документы, необходимые для идентификации (п. 2.3. Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). 

Все предъявляемые для идентификации и обновления информации документы представляются в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. В случае представления копии документов (выписок из документов) Регистратор вправе требовать подлинники документов для ознакомления. Все документы, предъявляемые для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (п. 2.4. Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). 

Согласно требованиям п.11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, а также действующих «Правил ведения реестра владельцев ценных бумаг» Регистратор вправе отказать в открытии лицевого счета/выполнении распоряжения о совершении операции и/или предоставлении информации из реестра в случае непредставления документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с требованиями законодательства в области ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, а также в иных случаях, установленных требованиями законодательства в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

 В случае, если лицо, которому открыт лицевой счет, не представило информацию об изменении своих данных, эмитент (лицо, обязанное по ценным бумагам) и держатель реестра владельцев ценных бумаг не несут ответственности за причиненные такому лицу убытки в связи с непредставлением информации (п.16 ст. 8.2 Закона от 22.04.1996 № 39 «О рынке ценных бумаг»).