Клиентам о законодательстве в области ПОД/ФТ

В соответствии с требованиями п. 16 ст. 8.2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», ст. 6.1 и п.п. 1, 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» лицу, зарегистрированному в реестре акционеров соответствующего Эмитента, а также Эмитентам ценных бумаг, информация о которых вносится в реестр, необходимо своевременно обновлять информацию о себе, своих представителях, а также выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

В случае отсутствия каких-либо изменений в ранее предоставленной Регистратору информации о своих идентификационных данных необходимо ежегодно уведомлять об этом Регистратора (либо письмом, составленным в произвольной форме, либо в форме письменного Уведомления, образец которого размещен на сайте Регистратора в подразделе «Анкеты и заявления»).

При обращении и последующем обновлении информации Регистратору должны быть предоставлены следующие сведения и документы (в том числе с учетом заполнения соответствующих Опросных листов):

В ОТНОШЕНИИ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ*:

  • фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая);
  • гражданство;
  • дата и место рождения,
  • реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (если имеется) и номер документа, дата его  выдачи, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется);
  • данные миграционной карты (номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания в Российскую Федерацию);
  • данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала и дата окончания срока действия права пребывания (проживания), в случае если наличие указанных данных предусмотрено законодательством Российской Федерации;
  • адрес места жительства (регистрации) или места пребывания,
  • идентификационный номер налогоплательщика (если имеется);
  • номера телефонов и факсов (если имеются);
  • иная контактная информация (если имеется);
  • должность лица в случае, если он  относится к ИПДЛ, РПДЛ, ДЛПМО;
  • степень родства либо статус (супруг или супруга) по отношению к лицу, относящемуся к ИПДЛ, РПДЛ, ДЛПМО;
  • наименование и реквизиты документа, подтверждающего наличие полномочий представителя.

* аналогичные данные представляются в отношении физических лиц, являющихся:

— руководителями юридических лиц как представителей юридического  лица, имеющими  право в соответствии с уставом действовать без доверенности:

— уполномоченными представителями, действующими на основании доверенностей.

В ОТНОШЕНИИ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ:

  • наименование, фирменное наименование на русском языке (полное и (или) сокращенное) и (или) на иностранных языках (полное и (или) сокращенное) (если имеются);
  • организационно-правовая форма;
  • идентификационный номер налогоплательщика – для резидента;
  • идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, присвоенный до 24.12.2010 при постановке на учет в налоговом органе, либо идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный после 24.12.2010 при постановке на учет в налоговом органе,- для нерезидента;
  • основной государственный регистрационный номер и место государственной регистрации;
  • адрес (место нахождения);
  • сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем 1% акций (долей) юридического лица)

НАПРИМЕР,

Структура:

— для акционерного общества:

общее собрание акционеров АО;

совет директоров (наблюдательный совет) АО;

единоличный исполнительный орган АО (директор, генеральный директор);

коллегиальный исполнительный орган АО (правление, дирекция);

— для общества с ограниченной ответственностью:

общее собрание участников ООО;

совет директоров (наблюдательный совет) ООО;

единоличный исполнительный оран ООО (директор, генеральный директор);

коллегиальный исполнительный орган ООО (правление, дирекция);

Персональный состав: Ф.И.О и должность физических лиц, входящих в структуру (за исключением общего собрания акционеров АО/участников ООО).
— номера телефонов и факсов (если имеются);
— иная контактная информация (если имеется),

НАПРИМЕР,

— официальный интернет-сайт;

— адрес электронной почты.

  • сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с регистратором:

указывается информация о предполагаемых отношениях юридического лица с Регистратором при проведении  операций с ценными бумагами, например:

— проведение операций в реестре ценных бумаг, выдача информации из реестра

  • сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях):

НАПРИМЕР,

— деятельность по организации и содержанию тотализаторов и игорных заведений (например, казино, букмекерских контор), по организации и проведению лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и иных основанных на риске игр, в том числе в электронной форме;

— деятельность микрофинансовых организаций;

— деятельность ломбардов;

— деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства, антиквариата, мебели, транспортных средств, предметов роскоши;

— деятельность, связанная со скупкой, куплей-продажей драгоценных металлов, драгоценных камней, а также ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни, и лома таких изделий;

— деятельность, связанная с совершением сделок с недвижимым имуществом и (или) оказанием посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом;

— туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий (туристская деятельность);

—  деятельность, связанная с благотворительностью;

— деятельность, связанная с видами нерегулируемой некоммерческой деятельности;

— деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли, общественного питания, торговли горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях);

— деятельность, связанная с производством оружия, или посредническая деятельность  по реализации оружия;

—  совершение операции с резидентами государств (территорий), указанных в пунктах 2 и 3 приложения 1 к Указанию Банка России от 07.08.2003 № 1317-У «О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)»;

— иной (указываются виды и направления деятельности в отрасли в соответствии с действующим Уставом).

  • сведения о финансовом положении с приложением следующих документов (допустимо предоставление  одного/нескольких видов предоставляемых документов на выбор)*:

— бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате,

и (или)

— копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);

и (или)

— копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;

и (или)

— справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

и (или)

— сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов Регистратору;

и (или)

— сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;

и (или)

— данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети «Интернет» на сайтах международных рейтинговых агентств («Standard & Poor’s», «Fitch-Ratings», «Moody’s Investors Service» и др.) и национальных рейтинговых агентств).

*  —  не представляются нерезидентами;

    — в случае, если период деятельности юридического лица не превышает 3-х месяцев со дня регистрации, указанные документы предоставляются Регистратору в течение 1-го месяца после их получения.

  • сведения о деловой репутации с приложением следующих документов (допустимо предоставление  одного/нескольких видов документов:

— отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов данной организации, имеющих с ним деловые отношения;

и (или)

— отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций, в которых юридическое лицо находится (находилось) на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица);

и (или)

— иные документы, подтверждающие сведения о деловой репутации юридического лица.

В ОТНОШЕНИИ ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ: 

  • фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая);
  • гражданство;
  • дата и место рождения,
  • реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (если имеется) и номер документа, дата его  выдачи, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется);
  • данные миграционной карты (номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания в Российскую Федерацию);
  • данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала и дата окончания срока действия права пребывания (проживания), в случае если наличие указанных данных предусмотрено законодательством Российской Федерации;
  • адрес места жительства (регистрации) или места пребывания,
  • идентификационный номер налогоплательщика (если имеется);
  • номера телефонов и факсов (если имеются);
  • иная контактная информация (если имеется),

НАПРИМЕР,

— официальный интернет-сайт;

— адрес электронной почты.

  • должность лица в случае, если он относится к ИПДЛ, РПДЛ, ДЛПМО;
  • степень родства либо статус (супруг или супруга) по отношению к лицу, относящемуся к ИПДЛ, РПДЛ, ДЛПМО;
  • наименование и реквизиты документа, подтверждающего наличие полномочий представителя ИП;
  • основной государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации ИП и место регистрации;
  • сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с регистратором: указывается информация о предполагаемых отношениях юридического лица с Регистратором при проведении  операций с ценными бумагами, например:

— проведение операций в реестре ценных бумаг, выдача информации из реестра

  • сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях):

НАПРИМЕР,

— деятельность по организации и содержанию тотализаторов и игорных заведений (например, казино, букмекерских контор), по организации и проведению лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и иных основанных на риске игр, в том числе в электронной форме;

— деятельность микрофинансовых организаций;

— деятельность ломбардов;

— деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства, антиквариата, мебели, транспортных средств, предметов роскоши;

— деятельность, связанная со скупкой, куплей-продажей драгоценных металлов, драгоценных камней, а также ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни, и лома таких изделий;

— деятельность, связанная с совершением сделок с недвижимым имуществом и (или) оказанием посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом;

— туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий (туристская деятельность);

—  деятельность, связанная с благотворительностью;

— деятельность, связанная с видами нерегулируемой некоммерческой деятельности;

— деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли, общественного питания, торговли горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях);

— деятельность, связанная с производством оружия, или посредническая деятельность  по реализации оружия;

—  совершение операции с резидентами государств (территорий), указанных в пунктах 2 и 3 приложения 1 к Указанию Банка России от 07.08.2003 № 1317-У «О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)»;

— иной (указываются виды и направления деятельности в отрасли в соответствии с действующим Уставом).

  • сведения (документы) о финансовом положении:

— бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате,

и (или)

— копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);

и (или)

— копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;

и (или)

— справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

и (или)

— сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов Регистратору;

и (или)

— сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;

и (или)

— данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети «Интернет» на сайтах международных рейтинговых агентств («Standard & Poor’s», «Fitch-Ratings», «Moody’s Investors Service» и др.) и национальных рейтинговых агентств).

  • сведения о деловой репутации (допустимо предоставление  одного/нескольких видов документов):

— отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов данной организации, имеющих с ним деловые отношения;

и (или)

— отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций, в которых юридическое лицо находится (находилось) на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).

  • почтовый адрес.

Не требуется предоставления и обновления идентификационных данных о бенефициарных владельцах (за исключением случаев, установленных законодательством РФ) в случае открытия лицевого счета и совершения операций по счетам лиц, являющихся:

  • органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50% акций (долей) в капитале;
  • международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;
  • эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.

Регистратор при проведении процедур идентификации и обновлении информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента сведения и документы, необходимые для идентификации (п.2.3. Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). 

Все предъявляемые для идентификации и обновления информации документы представляются в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. В случае представления копии документов (выписок из документов) Регистратор вправе требовать подлинники документов для ознакомления. Все документы, предъявляемые для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления(п.2.4. Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). 

Согласно требованиям п.11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ,  пп.2.28, 3.21 «Порядка открытия и ведения держателями реестров владельцев ценных бумаг лицевых и иных счетов…», утв. Приказом ФСФР России от 30.07.2013 № 13-65/пз-н, а также действующих «Правил регистратора по ведению и хранению реестров владельцев ценных бумаг» Регистратор вправе отказать в открытии лицевого счета/выполнении распоряжения о совершении операции и/или предоставлении информации из реестра в случае  непредставления документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с требованиями законодательства в области ПОД/ФТ, а также в случае, если в результате реализации Правил специального внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ у работников Регистратора возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

 В случае, если лицо, которому открыт лицевой счет, не представило информацию об изменении своих данных, эмитент (лицо, обязанное по ценным бумагам) и держатель реестра владельцев ценных бумаг не несут ответственности за причиненные такому лицу убытки в связи с непредставлением информации (п.16 ст.8.2 Закона от 22.04.1996 № 39 «О рынке ценных бумаг»).